個人理財服務包括了風險管理資產增值退休規劃財產保護及承繼幾個重大要素。我們的理財顧問會根據客戶的需要協助客戶制定目標,然後利用不同的財務工具以達成目標。

管理風險:
人生無常,有很多事情無法控制,有計劃的人為了令計劃不會被突然及難以預計的事件影響了他的人生計劃,所以他們以保險作為工具,付出可計算的代價以減低對他日人生計劃的影響。當然風險管理不單是談保險,還包括很多事情,金錢上例如槓杆投資比率、對沖等都對風險管理有幫助;日常生活習慣,注意飲食和運動也對健康風險構成影響;甚至汽車的選擇和保養、旅行地點和時間、注射預防疫苗也和風險控制息息相關。

管理好風險才能令你無後顧之憂,勇往直前,創造美好的佳績。我們的理財顧問可在多方面助你了解最合適的方案。

例如: 人壽保險、意外保險、醫療保障、重大疾病保障、定期身體檢查、疫苗注射等。

資產增值:
幾乎所有人都希望自己的資產能保持增值,但在這個高通脹、低利息、歐美市場又極不穩定的情況下,怎樣可以令資產長遠增值是一門深奧的學問,我們的顧問定期為你檢討最合適的理財和風險組合,以確保能達到資產長遠持續增值的目標。

例如: 投資相連保險、萬用壽險、按揭安排、保費融資等。

退休規劃:
每人都希望過充裕舒適的退休生活,及早計劃然後按步實行乃達成目標的不二法門。我們的財務顧問會先了解你的需要再審閱你的投資組合,然後整合強積金帳戶、重新為你調整可行的退休策略。

例如: 年金、移民、住房、醫療等。

子女前途安排
望子成龍是很多人一生的目標,子女的教育對他們尤其重要,幫助他們「贏在起跑線」是家長最實際可行的方案。有人希望送子女到外國升學,以擴闊”視野”事業發展空間;有人費盡心思,培育子女成為十項全能的人;有人預先為子女置業又或成立信托以保障子女將來。我們的財務顧問會先了解你的需要為你們籌謀最理想的方案。

財務及按揭安排
任何財務需要,包括樓宇按揭、加按、二按、汽車按揭、業主貸款、私人貸款,我們的財務顧問都會盡力為客戶安排最妥善快捷的服務。

理賠顧問
若有任何保單賠償的問題,我們的理財顧問都樂意幫助閣下解決問題。